הונאות קריפטו והשבת נכסים

סוגי מקרים נפוצים

• הונאות פלטפורמות השקעה ומסחר אתר או אפליקציה מציגים יתרות שגדלות, ואז חוסמים משיכות או דורשים "עמלות" ו"מיסים" לפני שחרור הכספים.
• הונאות רומנטיות וקשרים אדם שהכרתם ברשת משכנע להעביר כסף לקריפטו ולשלוח אותו לארנק שבשליטתו.
• התחזות והונאות תשלום מאושר מתקשר או הודעה מתחזים לבנק, לבורסה או לגורם רשמי, והנפגע מעביר כספים מתוך אמונה שההוראה אמיתית.
• שירותי השבה מזויפים אנשים שכבר איבדו כסף מקבלים פנייה ממי שטוען שיחזיר אותו תמורת תשלום מראש. זו הונאה שנייה נפוצה. עורך דין או חוקר לא יבקש מכם מפתחות ארנק או ביטוי שחזור, ולא יבטיח תוצאה.
• משיכת שטיח וטוקנים מזויפים מפעילי פרויקט שגייסו כסף מהציבור ונעלמו או רוקנו את הנזילות של הפרויקט.
• הונאת דוא"ל עסקי חברה שהוטעתה לשלם חשבונית, או תשלום בקריפטו, לחשבון ששייך למרמה.

מה אפשר לעשות

1. לשמור ראיות שמרו כל הודעה, מייל, צילום מסך, כתובת ארנק, גיבוב עסקה (hash), דף בנק וכתובת אתר. אל תמחקו שיחות ואל תתעמתו עם המרמה, שעלול להזיז את הכסף.
2. לאתר את הכספים עסקאות בבלוקצ'יינים ציבוריים אפשר לעקוב אחריהן מהארנק של הנפגע עד הכתובות שקיבלו אותן. דוח עקיבה מראה לאן הכסף הלך ואם הגיע לבורסה או לשירות אחר שמחזיק רישומי לקוחות.
3. לפנות במהירות לבורסות ולבנקים בורסות מוסדרות ובנקים יכולים לעיתים להגביל חשבון אחרי שקיבלו דיווח מתועד. מהירות חשובה כי כספים מועברים לעיתים בתוך שעות.
4. לדווח לרשויות תלונה במשטרה, ובמקרים המתאימים דיווח לרגולטור הפיננסי, יוצרים רישום רשמי ויכולים לתמוך בבקשת הקפאה.
5. צווי בית משפט כשאפשר לזהות נתבע או פלטפורמה, בית משפט רשאי להורות על הקפאת נכסים או לחייב צד שלישי לחשוף מידע על חשבון. הצווים האלה זמינים רק במקרים מתאימים ותלויים בשיפוט שבו נמצאים הכספים או הנתבע.
6. תביעות נגד בנקים וספקי תשלום אם הנפגע העביר כסף רגיל בהעברה בנקאית, חובות הבנק בנושא אזהרה, אימות והחזר עשויות להיות רלוונטיות. קיומה של תביעה תלוי בעובדות ובכללים שחלים על ההעברה.
7. תביעה אזרחית או פשרה אם הנתבע מזוהה ויש לו נכסים בהישג יד, ייתכנו תביעה להשבה או הסדר.

שאלות שלקוחות שואלים